15 мая было подписано постановление правления Центрального банка «Об утверждении Положения о контроле и мониторинге за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций». Об этом сообщает правовой портал «Норма».
В частности, данный документ утверждает следующий порядок при осуществлении контроля за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций. Центральный банк:
- запрашивает информацию, связанную с их деятельностью, в том числе включающую информацию о персональных данных;
- определяет формы и сроки предоставления отчетности, методику формирования отчетности;
- анализирует предоставленную информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций;
- проводит инспекционные проверки деятельности;
- при выявлении нарушений применяет меры и санкции.
Также в документе говорится о том, что Центральный банк вправе использовать «тайных покупателей» для изучения деятельности данных организаций.
Далее в документе перечислены случаи, при которых допускается инспекционная проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций:
- по результатам оценки риска;
- по запросу правоохранительных и контролирующих органов;
- по обращениям физических и юридических лиц о нарушениях законодательства.
При этом сроки инспекционной проверки не должны превышать 30 календарных дней.
Если платежная организация или оператор платежной системы не станет выполнять предписания об устранении нарушений, либо нарушит законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, то Центральный банк применяет следующие санкции:
- штраф в размере до 5 000 БРВ;
- ограничение проведения некоторых видов платежных услуг и (или) операций на срок до 6 месяцев;
- приостановление действия лицензии до 10 рабочих дней.
На официальном сайте Центрального банка не реже, чем раз в год, будет публиковаться информация о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
Данный документ вступит в силу с 17 августа текущего года.
У меня как раз случай с платежной системой Даврбанк+Узкард. Вначале 15мая,в юнусабадском филиале,купил пластиковую карту для открытия депозита,но карта так и не активировалась в течении двух часов 15мая,и через день. Тогда 18мая поехал в хадринский филиал,сделали новую карту,и активировали быстро,но вот незадача,наличные деньги сданные в кассу,никак не проявляются в карте,хотя на счет они зачислены. Может новый вариант прокрутки денег для личного обогащения или?!