15 мая было подписано постановление правления Центрального банка «Об утверждении Положения о контроле и мониторинге за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций». Об этом сообщает правовой портал «Норма».

В частности, данный документ утверждает следующий порядок при осуществлении контроля за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций. Центральный банк:

• запрашивает информацию, связанную с их деятельностью, в том числе включающую информацию о персональных данных;
• определяет формы и сроки предоставления отчетности, методику формирования отчетности;
• анализирует предоставленную информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций;
• проводит инспекционные проверки деятельности;
• при выявлении нарушений применяет меры и санкции.

Также в документе говорится о том, что Центральный банк вправе использовать «тайных покупателей» для изучения деятельности данных организаций.

Далее в документе перечислены случаи, при которых допускается инспекционная проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций:

• по результатам оценки риска;
• по запросу правоохранительных и контролирующих органов;
• по обращениям физических и юридических лиц о нарушениях законодательства.

При этом сроки инспекционной проверки не должны превышать 30 календарных дней.

Если платежная организация или оператор платежной системы не станет выполнять предписания об устранении нарушений, либо нарушит законодательство о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, то Центральный банк применяет следующие санкции:

• штраф в размере до 5 000 БРВ;
• ограничение проведения некоторых видов платежных услуг и (или) операций на срок до 6 месяцев;
• приостановление действия лицензии до 10 рабочих дней.

На официальном сайте Центрального банка не реже, чем раз в год, будет публиковаться информация о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.

Данный документ вступит в силу с 17 августа текущего года.