Произошли изменения в правилах внутреннего контроля в коммерческих банках по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения, сообщает ТГ-канал «Законы и постановления ВНВ».
В частности, дополнены критерии и признаки подозрительных операций. Например, перевод средств с одного аккаунта или электронного кошелька на одну или несколько банковских карт, электронных кошельков в размере 500 и более БРВ (сейчас это 150 миллионов сумов, а с 1 мая — уже 165 миллионов сумов) — разово или несколькими переводами в течение месяца будет считаться подозрительным. Равно как и перевод средств с пяти и более электронных кошельков на один зарубежный электронный кошелек — разово или несколькими переводами в течение месяца.
Сочтут подозрительным перевод средств и посредством мобильного приложения с одного аккаунта или электронного кошелька на 5 и более зарубежных банковских карт или электронных кошельков — неважно, разово или несколькими переводами в течение месяца.
А также если имел место перевод средств на один электронный кошелек с одной или нескольких карт на сумму 500 и более БРВ разово или несколькими транзакциями в течение месяца.
Аналогичным образом дополнены критерии подозрительного поступления средств:
- если средства поступили на 5 и более электронных кошельков с одного зарубежного электронного кошелька разом или несколькими транзакциями в течение месяца;
- если имело место обратное: поступление средств на один кошелек с пяти и более зарубежных банковских карт или электронных кошельков — разово или несколькими переводами в течение месяца.
Все вызывающие подозрения транзакции будут фиксироваться и данные о них будут передаваться в Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре.
Также эти данные помогут пополнить список клиентов, которые входят в группу повышенного риска, в отношении которых коммерческие банки проявляют повышенное внимание.
В перечне находятся иностранные структуры без образования юридического лица, а также лица, на аккаунты которых привязано от 20 и более банковских карт.
