В социальных сетях распространились сообщения по поводу введения с 5 сентября ограничений на трансграничные переводы денег для платежных организаций. Центробанк сделал официальное заявление по этому поводу.
В нем, в частности, говорится, что в нашей стране нет ограничений на международные платежные услуги, а также трансграничные денежные переводы и платежи в международные онлайн-сервисы в том случае, если они осуществляются через платформы коммерческих банков.
Что же касается прекращения с 5 сентября трансграничных денежных переводов платежной организацией Oson и платформой PayWay, то это связано с нарушением законодательства о борьбе против легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма.
В частности, платежная организация ООО «BRIO GROUP» (бренд OSON) не отразила требуемую информацию о получатели ил/или отправителе, а также не приняла мер по выявлению международных денежных переводов данного типа, согласно существующим правилам.
Также был нарушен закон «О валютном регулировании», согласно которому юридические лица-резиденты могут открывать валютные счета за рубежом и распоряжаться в рамках решений президента или правительства. Платежная организация ООО «BRIO GROUP» (бренд OSON) открыла счет в зарубежном банке и проводила операции через этот счет вопреки нашему законодательству.
Помимо этого были признаны несоответствующими законодательству внешнеторговые операции (так их называют платежные системы), состоящие в доставке платежей клиентов за границу, обмене полученных средств на другие валюты, а также участие в операциях в качестве трансграничной и межгосударственной транзитной организации.
В статье 4 закона РУз «О платежах и платежных системах» говорится, что платежная организация — это юридическое лицо, которое осуществляет деятельность по оказанию платежных услуг, но при этом не является банком. И что у платежной организации есть право осуществлять платежные услуги на территории республики на основании лицензии Центробанка. При этом сама платежная организация при предоставлении услуги не принимает в ней непосредственного участия в качестве покупателя или продавца товара или услуги, а услуга доставки зарубежным бенефициарам и получения ими платежей не является внешнеторговой операцией.
Центробанк заверил, что и впредь будет осуществлять систематический контроль и препятствовать нарушению законодательства в деятельности платежных организаций.
