Международный консорциум журналистов-расследователей ICIJ начал публикацию данных из секретного досье Управления по противодействию финансовым преступлениям (FinCEN), входящего в структуру министерства финансов США. Файлы FinCEN в 2019 году оказались в распоряжении американской медиакомпании BuzzFeed News, затем на протяжении 16 месяцев их анализировали порядка 400 журналистов из 88 стран, сообщил ICIJ в воскресенье, 20 сентября.
Почему это важно?
Прибыль от преступной деятельности часто пытаются легализовать, придумывая для этого разные способы.
Отмывание денег — это процесс перевода «грязных денег» (например, доходов от торговли наркотиками или прибыли от коррупционных схем) на счет в уважаемом банке, где их связь с преступлением нельзя будет отследить.
Подобный процесс также используется, если вы, к примеру, — российский олигарх, против которого введены санкции, чтобы помешать переводить деньги на Запад.
Предполагается, что банки должны следить за тем, чтобы они не помогали своим клиентам отмывать деньги или перемещать финансы в обход действующих ограничений.
По закону банки должны знать, кто является их клиентом. То есть недостаточно просто подать SAR и продолжать работать с грязными деньгами клиентов, ожидая, что проблему решат государственные органы.
Если у банка есть доказательства преступной деятельности своих клиентов, он должен приостановить перемещение их денег.
Утечка документов FinCEN «помогла представить, что именно банки знают об огромных потоках грязных денег по всему миру», отмечает Фергус Шил из Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ).
По его словам, в документах речь идет о невероятно больших суммах денег. Попавшие в руки журналистов файлы FinCEN содержат сведения о транзакциях на сумму около 2 трлн долларов — но это лишь малая часть отчетов SAR, отправленных за тот период времени.
Что удалось узнать?
- Банк HSBC позволял аферистам перемещать по всему миру миллионы долларов украденных денег, даже после того, как банк узнал от американских следователей, что схема, которую использовали их клиенты, была мошеннической.
- JP Morgan позволил одной компании перевести более 1 миллиарда долларов через счет лондонского подразделения банка, даже не зная, кому именно эта компания принадлежит. Позже банк обнаружил, что компания могла принадлежать человеку, несколько лет входившему в десятку самых разыскиваемых преступников в США.
- В отделе аналитики подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями министерства финансов США Великобританию называют «юрисдикцией повышенного риска». Такую характеристику стране дали из-за количества зарегистрированных в Великобритании компаний, которые фигурируют в отчетах SAR. В файлах FinCEN упоминается свыше 3000 британских компаний — это больше, чем из любой другой страны.
- Центральный банк Объединённых Арабских Эмиратов не отреагировал на предупреждение и не принял мер в отношении одной местной компании, которая помогала Ирану уклоняться от санкций.
- Deutsche Bank перемещал грязные деньги людей, которые связаны с организованной преступностью, террористами и наркоторговцами.
- Банк Standard Chartered продолжал перемещать деньги Arab Bank спустя годы после того, как клиентские счета последнего использовались для финансирования терроризма.
Чем эта утечка отличается от предыдущих?
Утечка файлов FinCEN отличается от всех предыдущих случаев тем, что это не просто документы одной или двух компаний, а файлы, пришедшие из разных банков и из разных стран.
Банковские отчеты и упоминаемые в них компании и лица демонстрируют широкий спектр деятельности, вызывающей подозрения. Документы также поднимают вопросы о том, почему банки, которые заметили эти действия, не всегда предпринимали какие-то шаги, чтобы как-то разрешить свои опасения.
В министерстве финансов США заявили, что утечка и публикация документов ведомства может нести угрозу национальной безопасности США, скомпрометировать ведущиеся расследования, а также поставить под угрозу безопасность учреждений и лиц, которые предоставляют властям свои отчеты о подозрительных транзакциях.
При этом на прошлой минфин США объявил о возможном пересмотре своих программ по борьбе с отмыванием денег.
Великобритания также недавно обнародовала планы по реформированию системы по сбору и контролю информации о компаниях, чтобы пресекать мошенничество и отмывание денег.
