Как мы писали ранее, в правилах внутреннего контроля коммерческих банков по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения произошли изменения. Центральный банк Узбекистана разъяснил подробности нововведения.
Правление Центробанка и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями приняли совместное постановление «О внесении дополнений и изменений в правила внутреннего контроля по борьбе против легализации доходов, полученных от преступной деятельности в платежных организациях, операторами платежных систем, операторами систем электронных денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения». Этот документ вводит расширенный список признаков подозрительных операций, которые осуществляются путем перечисления денежных средств с карты на карту между физическими лицами.
Как пояснили в Центробанке, подозрительными считаются операции, которые могут быть связаны с незаконными азартными играми, мошенничеством и так далее. Сегодня они осуществляются несколькими способами:
— перечислением крупных сумм с использованием нескольких банковских карт, открытых одним физическим лицом в разных банках;
— переводом денежных средств с нескольких банковских карт, открытых в разных банках, на одну карту для конвертации или обналичивания денежных средств;
— переводом крупной суммы денег с карты одного физического лица на банковские карты или электронные кошельки нескольких физических лиц за определенный период времени или, наоборот, получения средств с разных карт и кошельков на карту одного физического лица.
В пресс-службе регулятора подчеркнули, что новые правила не распространяются на операции, связанные с возвратом вкладов физических лиц на электронные кошельки или банковские карты, а также расчеты за товары и услуги, в частности, первоначальный взнос по ипотечному кредиту или автокредиту. Это означает, что операции, совершенные по сберегательным и кредитным счетам, не будут считаться подозрительными, а сведения о них не представляются в специально уполномоченный государственный орган.
Полномочия в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, распространением оружия массового поражения возложены на Департамент по борьбе с экономическими преступлениями, уточнили в Центробанке. Ведомство займется отбором, обработкой и анализом сообщений о подозрительных операциях, направляемых всеми организациями.
Центробанк Узбекистана не посчитал подозрительным, что подконтрольный им Туркистон банк принимал у граждан их средства на вклады, а оформлял как субдолг и при этом никаких информационных плакатов в филиалах банка о данном мошенническом виде вклада не было… А теперь ЦБ строит из себя идеал надежности и справедливости. Верните людям их деньги через Фонд гарантирования вкладов в банках, как это должно было произойти по закону. Восстановите справедливость в конце-концов!