Валовый доход коммерческих банков Узбекистана за девять месяцев 2017 года увеличился на 34,6% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года и составил на 1 октября 7,5 трлн сумов.
На сегодняшний день банковская система Узбекистана представлена 28 коммерческими банками, в том числе 3 государственными, 12 акционерно-коммерческими, 8 частными и 5 с участием иностранного капитала. Их совокупные активы выросли с начала текущего года на 91,7% и достигли 161,2 трлн сумов, собственный капитал – на 79,9% до 16,1 трлн сумов.
Денежно-кредитная политика за отчетный период проводилась в условиях высокого инфляционного давления на экономику, обусловленного ростом объемов денежного предложения и быстрыми темпами девальвации обменного курса, проводимой в рамках либерализации валютного рынка. Все это привело к снижению реальных процентных ставок и соответствующему повышению спроса на банковские кредиты.
В сложившейся ситуации, в целях замедления темпов роста цен на внутреннем рынке и снижения инфляционных рисков, было принято решение о повышении с 28 июня 2017 года ставки рефинансирования с 9% до 14%. Это, в свою очередь, отразилось на увеличении в третьем квартале текущего года средних уровней процентных ставок на межбанковском рынке с 8,1-9% до 12-12,2%.
При удовлетворении потребностей коммерческих банков в ликвидности финансовый регулятор активно использовались инструменты денежно-кредитной политики, добавили в ЦБ. В частности, начиная со второго квартала текущего года, были активизированы операции по предоставлению банкам краткосрочных кредитов под залог иностранной валюты и операции своп.
Вместе с тем, при регулировании ликвидности в банковской системе активно и в то же время достаточно гибко использовался инструмент обязательного резервирования. В результате, доля средств в национальной валюте в структуре обязательных резервов снизилась с 60% на начало года до 8% на конец третьего квартала. Эта динамика отражает наблюдавшееся повышение спроса со стороны банков на сумовую ликвидность и свидетельствует о гибком использовании данного инструмента в ее регулировании в банковском секторе.
Т. АЛИМУХАМЕДОВ
